Finansal Sistemin Kalbinde "Kara" Delik! Ozan Elektronik Para Operasyonunda Şok Eden Detaylar

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu'nun yürüttüğü dev soruşturma, Türkiye'nin önde gelen elektronik para kuruluşlarından Ozan Elektronik Para AŞ'nin karanlık yüzünü ortaya çıkardı. Şirketin, yasa dışı bahis ve "POS tefeciliği"nden elde edilen milyarlarca liralık suç gelirini, finansal sisteme "meşru ticari faaliyet" görünümü altında soktuğu tespit edildi.

İki Koldan Vurgun: Yasa Dışı Bahis ve POS Tefeciliği

Soruşturmanın odağında iki temel suç eylemi bulunuyor:

Yasa Dışı Bahis Gelirlerinin Aklanması: Şirketin, 7258 Sayılı Kanun'a muhalefet ederek elde edilen yasa dışı bahis gelirlerinin sisteme entegrasyonunda kilit rol oynadığı belirlendi.

POS Tefeciliği: Sanal POS cihazları üzerinden yüksek komisyonlarla borç verme/nakit sağlama (tefecilik) suçundan elde edilen gelirlerin de şirket aracılığıyla aklandığı tespit edildi.

402 Milyon Liralık Mal Varlığına El Konuldu, Şirkete TMSF Kayyımı

Yürütülen mali analizler sonucu, suçtan elde edildiği değerlendirilen toplam 402 milyon lira değerindeki mal varlığına (7 şirket, 3 konut, 5 arsa ve 4 araç) el konulmasına karar verildi. Ayrıca, delil karartılmasını önlemek ve şirketin mali yapısını korumak amacıyla Ozan Elektronik Para AŞ'ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) tarafından kayyım atandı.

İlk aşamada 10 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilirken, ilerleyen süreçte tutuklanan şüpheli sayısı 6'ya ulaştı. Yurt dışında olduğu belirlenen 2 şüpheli hakkında ise yakalama kararı çıkarıldı.

Kara Para Aklama Zincirindeki Kritik Halka: Sigorta Şirketi Detayı

Soruşturmanın en dikkat çekici bulgularından biri, aklama mekanizmasının bir sigorta şirketi üzerinden de işlediği yönündeki tespit oldu.

Londra Bağlantısı: Ozan Elektronik Para AŞ'nin sahibi Ozan Özerk'in ortağı olduğu Aveon Global Sigorta AŞ üzerinden "sigorta primi" adı altında para akışı sağlandığı belirlendi.

Kontrol Merkezi: Söz konusu sigorta şirketinin, Londra merkezli Aveon Global Holding üzerinden kontrol edildiği ve suç gelirlerinin bu yolla "sigorta primi" veya "ticari işlem" görünümü verilerek finansal sisteme dahil edildiği vurgulandı.

Uluslararası Risk: Irak ve Libya'dan Gelen Şüpheli İşlemler

MASAK, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve bağımsız denetim raporları, şirketin yüksek riskli finansal işlemler konusundaki ihmalini de gözler önüne serdi:

Yüksek Riskli Ülkeler: Libya ve Irak gibi yüksek riskli ülkelerden gelen kartlarla yapılan, tekrarlayan ve yüksek tutarlı işlemlerin engellenmediği tespit edildi.

Alarm Yok Sayıldı: Alarm üretilmesine rağmen şirket personelinin gerekli aksiyonları almadığı, aynı kartların farklı iş yerlerinde kısa aralıklarla kullanıldığı belirlendi. Bu durumun gerçek bir ticari faaliyetten ziyade, organize para aktarımı ve pos tefeciliği olduğu raporlarda kesinleşti.

Örgüt Yapılanması: Yöneticilerden Yazılımcılara Uzanan Zincir

Elde edilen bulgular, suç eylemlerine sadece şirket üst yönetiminin değil, hiyerarşik bir yapının dahil olduğunu gösterdi:

Geniş Katılım: Eski yönetim kurulu üyeleri, bilgi teknoloji (IT) birimi çalışanları, risk yönetimi ve iç denetim personeli, yazılım geliştirme uzmanları ile finans ve muhasebe yöneticilerinin de bu aklama eylemlerine iştirak ettiği yönünde kuvvetli şüpheler bulunuyor. Bu durum, suç örgütünün şirket içinde profesyonel ve organize bir şekilde yapılandığını ortaya koyuyor.

Bu büyük finansal soruşturma, elektronik para kuruluşları ve sigorta şirketleri gibi finansal kuruluşların, suç örgütleri tarafından aklama faaliyetleri için nasıl kullanılabileceği konusunda kritik bir emsal teşkil ediyor.